2017年11月26日,由浙商期貨主辦的黑色、有色期現(xiàn)結(jié)合?!皟r”護(hù)航研討會在永康成功舉辦,七禾網(wǎng)作為媒體支持參與了論壇。會上,七禾網(wǎng)創(chuàng)辦人沈良做了題為【企業(yè)家的財富管理】的主題演講,以下是演講內(nèi)容的文字整理。 精彩觀點(diǎn): 財富不是貨幣,貨幣只是財富的標(biāo)價,房子和鉆石可以稱為財富,知識和技術(shù)也可以稱為財富。 財富的價值關(guān)鍵在于它能夠?yàn)槿怂?,如果這個財富用的人越多,時間越長,作用越大,它的財富價值就越高。 貨幣只是標(biāo)價的符號,并不是財富本身,貨幣是流通交換的媒介。 貨幣是勞動的憑證,它不是勞動本身,也不是勞動所創(chuàng)造出來的財富。 任何商品的價格都會因?yàn)楣┣蠖l(fā)生波動,如果供應(yīng)數(shù)量足夠多,價格就會足夠便宜。 這個社會對房子的需求非常大,但房子的供應(yīng)卻沒有這么大,所以房價的上漲,本質(zhì)上是因?yàn)楣┎粦?yīng)求。 勞動才是創(chuàng)造財富的唯一路徑。 關(guān)鍵的不是票子問題,而是桔子問題。 中國的人民幣一定會越來越堅挺,因?yàn)橹袊漠a(chǎn)能世界第一,中國能夠生產(chǎn)出世界上幾乎所有的商品和服務(wù),中國很多商品的生產(chǎn)量處世界第一,并且生產(chǎn)量超過了所有國家的總和。 世界上任何一個人,任何時候,手持人民幣到中國來想要兌換他想要的商品和服務(wù),我們都可以滿足他,這就是我們?nèi)嗣駧诺牡讱猓@就是我們?nèi)嗣駧拍軌驅(qū)崿F(xiàn)國際化的基礎(chǔ)。 未來人民幣會越來越升值,美元會越來越貶值。 一個企業(yè)是否偉大,在于它所凝聚創(chuàng)造的財富有多少,它為這個社會創(chuàng)造了多少財富,它就有多么偉大。 真正偉大的企業(yè),核心價值是靠用戶創(chuàng)造的。 向國有企業(yè)要效益,向民營企業(yè)要效率。 國有企業(yè)因?yàn)橘Y源的優(yōu)勢、因?yàn)橘Y金的優(yōu)勢、因?yàn)檎叩膬?yōu)勢,利潤越來越好,這是不可否認(rèn)的,這也是必須的,因?yàn)閲衅髽I(yè)要承擔(dān)更多的社會責(zé)任。 技術(shù)革新最典型的就是華為,模式革新最典型的就是騰訊。 民營企業(yè)最重要的是通過技術(shù)創(chuàng)新和通過模式創(chuàng)新,能夠在某一件商品的創(chuàng)造或者某一個服務(wù)的提供上大大的提高效率,最終整個社會通過優(yōu)勝劣汰,整個社會的效率就會向優(yōu)秀民營企業(yè)的高效率所靠攏。 前臺賺的是工資,業(yè)務(wù)員賺的是獎金,老板可以沒有工資,沒有獎金,但他心中想的是全社會的錢。 我們經(jīng)營公司,不要計較公司的錢如何分,而是要計較我們?nèi)绾螐纳鐣夏玫礁嗟腻X。 我認(rèn)為不管是個人還是公司,賺錢有3個要點(diǎn),第一是人,第二點(diǎn)是事,第三點(diǎn)是物。 什么是客戶是主動愿意花錢并花大錢追求的項(xiàng)目?我認(rèn)為有四種,第一種是花錢買命,第二種是花錢買漂亮,第三種是花錢買小孩子的未來,第四種是花錢買錢。 一個城市一個地區(qū),只要人口流入、資金流入、項(xiàng)目流入,房價必漲,如果一個地區(qū),人口流出、項(xiàng)目流出、資金流出,這個城市的房價即便不跌,但也沒有上漲的動力,這類城市的房子不要買。 現(xiàn)在股市最大的基本面就是理直氣壯的做大做強(qiáng)國有企業(yè)。 民營企業(yè)的股票會漲?是因?yàn)樗鼈冊诟偁庍^程中擁有了效率,而國有企業(yè)為什么會漲?是因?yàn)樗鼈兂袚?dān)了社會責(zé)任,所以我們?nèi)鐣枷M@得效益。 全局性的牛市由何而來,是因?yàn)橹袊鴷氖澜绲诙兂墒澜绲谝弧?/strong> 中國現(xiàn)在的股市,至少會有100家企業(yè)的股票會漲10倍,10家企業(yè)的股票會漲100倍。 中國站在世界之巔是正常的事情,過去的五千年我們都在世界之顛,只不過近一兩百年來,有一個小小的回調(diào),一根小陰線而已。 商品總體還是處在低位,所以如果我們長遠(yuǎn)來看,商品有投資價值,但杠桿不能太高,因?yàn)樗怯蟹只驼鹗幍摹?/strong> 未來10年或者未來5年,股票上漲是大概率事件,因?yàn)橹袊獜氖澜绲诙兂墒澜绲谝弧?/strong> 沈良:感謝浙商期貨的邀請,很高興來到永康。今天我談的大部分觀點(diǎn)源自傅海棠先生、孫成剛先生還有我一起合作的新書《中國崛起的奧秘-財富論》一書。接下來我就班門弄斧的和大家談?wù)勂髽I(yè)家的財富管理。這個市場上經(jīng)濟(jì)學(xué)家有很多,他們居廟堂之高,水平也非常高。我是一個草根,處江湖之遠(yuǎn),創(chuàng)辦公司、經(jīng)營企業(yè),也做些投資,在投資股票、期貨和外盤的過程當(dāng)中,有一些心得體會,和大家談?wù)劇?/span> 我們談財富管理,首先要明白財富是什么?財富是如何來的?財富不是貨幣,貨幣只是財富的標(biāo)價,房子和鉆石可以稱為財富,知識和技術(shù)也可以稱為財富。假設(shè)月球上有一種稀有的元素,它不是財富,只有通過人類的勞動把它開采出來,為人所用,它才是財富。所以財富的價值關(guān)鍵在于它能夠?yàn)槿怂?,如果這個財富用的人越多,時間越長,作用越大,它的財富價值就越高。 那么,財富是如何來的?肯定不是通過印錢來的,如果財富可以通過印錢印出來,那么津巴布韋和委內(nèi)瑞拉就會成為世界上最富有的國家。可惜的是它們只會印錢,而不會生產(chǎn)真正的財富,所以它們變成了世界上貧窮國家之一。 財富也不是把價格標(biāo)高了就會有的,貨幣只是標(biāo)價的符號,并不是財富本身,貨幣是流通交換的媒介。我們可以這么理解,貨幣是勞動的憑證,它不是勞動本身,也不是勞動所創(chuàng)造出來的財富。如果你是老板,我?guī)湍愦蚬ぃ愀豆べY給我,你付給我的工資就是我勞動之后獲得的一種憑證,所以貨幣的本質(zhì)是勞動憑證。勞動為什么會有憑證?因?yàn)槟阍趧趧拥倪^程中創(chuàng)造了財富,不管是物質(zhì)財富還是精神財富,只要你勞動了,不管是體力勞動還是腦力勞動,只要是有效的,就會有財富的產(chǎn)生。 財富如何兌現(xiàn)?就是給你貨幣,貨幣是你勞動的憑證,所以,貨幣只是財富的標(biāo)價,并不是財富本身。同樣一套房子在同樣一個地方,標(biāo)價100萬和標(biāo)價1000萬,它的財富量并沒有變化,同樣一噸螺紋鋼,標(biāo)價2000和標(biāo)價4000,它的財富價值并沒有變化,那么為什么房子會從100萬漲到1000萬?螺紋鋼會從2000塊漲到4000塊呢?原因是數(shù)量問題,任何商品的價格都會因?yàn)楣┣蠖l(fā)生波動,如果供應(yīng)數(shù)量足夠多,價格就會足夠便宜,至少價格會便宜到讓大家都買得起。 比如90年代初,只有極少數(shù)人能買得起手機(jī),現(xiàn)在幾乎人手一部,原因很簡單,就是因?yàn)槭謾C(jī)的生產(chǎn)量達(dá)到了人均可以擁有的程度,價格自然就會匹配到每人都買得起的程度。例如汽車,很多年前,汽車的價格比一套房子還貴,因?yàn)槠嚨纳a(chǎn)量少,現(xiàn)在汽車的生產(chǎn)量達(dá)到了戶均都可以買得起的水平。所以有一天,如果房子的生產(chǎn)量達(dá)到了戶均都可以擁有的水平,我們每一個家庭自然會擁有房子,不管它標(biāo)價是100萬還是1000萬甚至1個億,這并不重要,重要的是它的數(shù)量達(dá)到了,那么我們自然就會擁有。 假設(shè)一下,市場上只有10套房子,但是100個人想要買,沒有房子的人想買房子,有房子的人想買更大的房子。如果上海的房子可以買,你是否也想去買,當(dāng)然大部分人會回答:是的。所以這個社會對房子的需求非常大,但房子的供應(yīng)卻沒有這么大,所以房價的上漲,本質(zhì)上是因?yàn)楣┎粦?yīng)求。如何解決這個問題?只有兩個辦法,第一,讓這100人中的90個人沒有資格買房。第二,讓價格上漲,漲到只有10個人能買得起房。這兩個作用在市場上同時發(fā)生,第一種是政府的限購,第二種是市場自動的漲價。一方面政府的有效管理,讓一部分人沒有資格買房,另一方面,市場的自然競爭,讓一部分人買不起房,這樣就能暫時解決了供不應(yīng)求的情況。但是要真正解決房子的需求問題,讓大家買得起房,就要生產(chǎn)更多的房子,標(biāo)價并不重要,重要的是數(shù)量要達(dá)到每戶都可以擁有。 金融的買賣也不能創(chuàng)造財富,假設(shè)一個企業(yè)的股價是10塊錢,一年生產(chǎn)10000臺電腦,如果股價漲到100塊錢,生產(chǎn)也是10000臺電腦,那么它的財富會因?yàn)楣蓛r標(biāo)價漲到10倍而增長10倍嗎?答案是不會,股價的上漲具有投機(jī)價值,投機(jī)價值變高之后,總有一天也會跌下來。如果它生產(chǎn)的財富沒有變多,那么它公司的價值是不會變多的。所以勞動才是創(chuàng)造財富的唯一路徑。一個國家窮,一個國家富,一個地方窮,一個地方富,我們?nèi)タ匆粋€貧窮的地方,感覺此地方的人很懶,實(shí)際上是因?yàn)檫@里的企業(yè)少,沒有活干,他們沒有機(jī)會通過勞動創(chuàng)造財富。我們?nèi)タ匆粋€富裕的地方,感覺此地方的人都很勤勞,實(shí)際上是因?yàn)楫?dāng)?shù)赜蟹浅6嗟钠髽I(yè),為大家創(chuàng)造了非常多的工作崗位,所以這個地方就會富起來。 中國這些年做了些什么事?就是讓我們每個人都有活干,每個人都有干不完的活,所以人們就會富裕起來。道理很簡單,如果一個企業(yè)吃閑飯的人多,那么這個企業(yè)肯定不行,如果一個企業(yè)每個人都在努力的干活,有干不完的活,那么這個企業(yè)一定會越來越好。 下面說一個比較有意思的故事,我從小在農(nóng)村長大,大概在我上兩三年級的時候,有一個周末,父親在田里干活,我在田野上玩耍。當(dāng)時我的心里一直在想,我的父親工作這么累,是不是因?yàn)橹袊F了,中國窮就是因?yàn)橹袊鴽]有錢,如果國家多印一些錢,給每個人發(fā)幾十萬,這樣大家都有錢了。我的父親聽了我的觀點(diǎn)以后,覺得很震驚,停下手中的活,問我,如果這個世界上有3個桔子和3塊錢,你覺得是多少錢一個桔子?我回答一塊錢一個。父親又問,如果總共印了30塊錢,你覺得桔子是多少錢一個?我回答10塊錢一個。父親說,所以印錢是沒有用的,關(guān)鍵是要生產(chǎn)足夠多的桔子,只有生產(chǎn)出足夠多的桔子,每個人分到的財富就會足夠多,多印錢,而不生產(chǎn)桔子是沒有任何意義的。 其實(shí)是否印錢不重要,如果印錢能夠促進(jìn)財富生產(chǎn),那也是可以的。比如有3塊錢的時候,只有3個桔子,如果我們印了30塊錢,能夠有20個桔子,那也是變得更好了。雖然因?yàn)橛×?0塊錢,雖然桔子的標(biāo)價變高了,但是我們每個家庭能分到的桔子變多了。這就是為什么現(xiàn)在每個家庭的住房變得寬敞了,每個家庭的出行變得方便了,每個家庭擁有的物質(zhì)財富變得更多了,因?yàn)槲覀兩a(chǎn)的財富變多了。中國現(xiàn)在就是在做這樣的事情,有節(jié)制的印一些錢,將這些錢投到生產(chǎn)部門,生產(chǎn)部門會生產(chǎn)出大量的財富出來,最終雖然物價有些上漲,但是我們每個家庭所分到的財富變得更多了。所以關(guān)鍵的不是票子問題,而是桔子問題。 現(xiàn)在每個國家的貨幣都是一種信用貨幣,看上去是一個國家的信用在支撐,實(shí)際上由這個國家的財富存量和財富生產(chǎn)能力在支撐。中國的人民幣一定會越來越堅挺,因?yàn)橹袊漠a(chǎn)能世界第一,中國能夠生產(chǎn)出世界上幾乎所有的商品和服務(wù),中國很多商品的生產(chǎn)量處世界第一,并且生產(chǎn)量超過了所有國家的總和。也就是說,世界上任何一個人,任何時候,手持人民幣到中國來想要兌換他想要的商品和服務(wù),我們都可以滿足他,這就是我們?nèi)嗣駧诺牡讱?,這就是我們?nèi)嗣駧拍軌驅(qū)崿F(xiàn)國際化的基礎(chǔ)。而美元恰恰相反,現(xiàn)在美國生產(chǎn)財富的能力遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于中國,美元現(xiàn)在的強(qiáng)硬靠的是它霸權(quán)的支撐,靠的是它軍事的支撐,靠的是它之前所制定的一些國際游戲規(guī)則的支撐。但是隨著時間的推移,真正有價值的是人民幣,所以未來人民幣會越來越升值,美元會越來越貶值。 責(zé)任編輯:唐正璐 |
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