一、 募集期間的資金存管 投資私募基金需要把資金匯入到一個(gè)募集賬戶①里面去。在募集期間,基金募集的資金只能存放在該募集賬戶里面,任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人都不能動用。該基金募集專戶資金不屬于私募基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)。 備注①:基金募集賬戶由基金管理人或有基金管理人委托的私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)開立,并由基金管理人管理或委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)管理。該賬戶僅用于本基金募集期間和存續(xù)期間認(rèn)購、申購和贖回資金的歸集與支付。 二、募集結(jié)束之后資金全部劃入托管賬戶 基金在募集期結(jié)束之后,由基金管理人將全部募集資金劃入基金托管賬戶②?;鹜泄苋撕藢?shí)資金到賬情況,并向基金管理人出具資金到賬通知書?;鸸芾砣讼蚧鸱蓊~持有人和基金托管人發(fā)送基金成立的通知,基金成立。 備注②:托管賬戶是指基金管理人、基金托管人為履行本合同在基金托管人指定銀行為基金單獨(dú)開立的銀行結(jié)算賬戶。賬戶預(yù)留印鑒根據(jù)存管銀行具體規(guī)定執(zhí)行,相應(yīng)印章由基金托管人保管。同時(shí),基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶的網(wǎng)銀客戶號、機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀登陸密碼、網(wǎng)上銀行證書等均由基金托管人保管。 三、運(yùn)作期間資金在托管賬戶和證券資金賬戶之間流動 基金在中國基金業(yè)協(xié)會完成備案后才能進(jìn)行投資運(yùn)作?;鸸芾砣艘曰鸬拿x開立證券資金賬戶(股票賬戶、期貨賬戶等),基金的證券資金賬戶需要與基金托管賬戶建立第三方存管關(guān)系或相應(yīng)轉(zhuǎn)賬關(guān)系③?;鸸芾砣藨?yīng)將證券資金賬戶資金密碼交付基金托管人保管與使用,未經(jīng)基金托管人同意,基金管理人不得修改資金密碼或注銷該資金賬戶,也不得自行進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬操作?;鹜泄苋素?fù)責(zé)通過銀證轉(zhuǎn)賬等方式完成資金劃付。 備注③:如果有炒過股票的客戶應(yīng)該清楚,我們?nèi)ラ_一個(gè)股票賬戶的時(shí)候,是需要綁定本人的一個(gè)銀行卡,只能從該銀行卡轉(zhuǎn)入證券賬戶,同時(shí),證券賬戶的資金也只能轉(zhuǎn)出到該銀行卡。 四、基金的日常收支活動 基金日常運(yùn)作的時(shí)候,需要支付一定管理費(fèi)、托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬?;鸬囊磺惺罩Щ顒?,只能通過托管賬戶進(jìn)行?;鹭?cái)產(chǎn)托管賬戶僅限于本基金使用,僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。托管賬戶的資金劃撥只能由托管機(jī)構(gòu)執(zhí)行,需要支付管理費(fèi)、托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)時(shí),托管機(jī)構(gòu)會根據(jù)合同中約定的支付賬戶,劃付給相應(yīng)機(jī)構(gòu)。 五、分紅、贖回時(shí)由托管賬戶轉(zhuǎn)入募集賬戶,再分配到投資者賬戶 如果基金需要分紅、投資者贖回、基金清算時(shí),托管機(jī)構(gòu)需要把資金從托管賬戶轉(zhuǎn)入募集賬戶,再分配到投資者賬戶。 總結(jié),證券類私募基金的資金只能在投資者銀行賬戶、募集賬戶、托管賬戶、證券資金賬戶之間劃轉(zhuǎn),賬戶之間形成了一個(gè)封閉的循環(huán),確保了資金的安全。此外,基金運(yùn)作日常運(yùn)作需要支付管理費(fèi)、托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬時(shí),資金只能從托管賬戶支出,托管賬戶的轉(zhuǎn)賬密碼、U盾都是由托管機(jī)構(gòu)保管。 附:基金的資金流向圖: 責(zé)任編輯:李燁 |
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