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基金越買越多 定期檢查很有必要

最新高手視頻! 七禾網(wǎng) 時間:2018-09-20 16:27:37 來源:基民檸檬

  今天看到一個朋友吐槽,自己定投的基金竟然清盤了……虧了那么多還沒有回本呢,基金先沒了……


  筆者去一看,額……


  這清盤都一個多月了,竟然才發(fā)現(xiàn)……其實(shí)申萬菱信基金公告提示了4次:


  8月3日、8月7日、8月10日、8月13日連續(xù)4次提示基金可能清盤,這只基金合同里有自動清盤約定:


  基金合同生效后,如出現(xiàn)下述情況之一的,本基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)入清算程序并終止,而無需召開基金份額持有人大會審議:


  1、連續(xù)60個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人;


  2、連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元。


  這只基金被觸發(fā)自動清盤是因?yàn)榈诙l,規(guī)模持續(xù)低于5000萬。該基金最后公布的單位凈值是0.6915元,累計(jì)凈值是0.2817元。


  然而尷尬的是,雖然基金公司公告了這么多次,但是我這位朋友就是不知道這件事,甚至是在一個月后才發(fā)現(xiàn)的。我想在信息傳遞上,還是有很大的問題的,之前筆者也親歷過一次基金清盤,恰好也是申萬菱信基金的產(chǎn)品,但是筆者就及時收到了天天基金的短信提示,在基金清盤前就贖回了基金。


  這次的問題出在哪兒呢?無非就是基金公司、銷售機(jī)構(gòu)有沒有投資者的有效聯(lián)系方式?有沒有及時短信甚至電話通知投資者?投資者是否忽略了相關(guān)通知?具體在哪個環(huán)節(jié)出岔子不想深究了,可能找不出一個令人信服的結(jié)果,但是筆者覺得還是有必要提示:基金越買越多,定期檢查很有必要!


  現(xiàn)在很多人都習(xí)慣用很多策略來買基金,同時在很多的銷售機(jī)構(gòu)以不同的購買方式來買基金,數(shù)一數(shù)可能同時買了二三十只基金甚至更多,數(shù)量多平臺多最大的麻煩就是管理起來很麻煩,有時候一懶惰就想著放著吧,反正行情也不好,這一懶加上銷售機(jī)構(gòu)和基金公司或者自己再有點(diǎn)聯(lián)系不通,就會出現(xiàn)這樣的尷尬,雖然這筆定投可能對于投資者個人的整體投資收益影響甚微,但是這種體驗(yàn)真得讓人很不爽。既然靠通知不靠譜,還是得靠自己,定期對于持有的基金做一個檢查是很有必要的。


  周期也不用太短,三個月一次就足夠!檢查的重點(diǎn)


  一是基金的規(guī)模,基金的規(guī)模太小對基金運(yùn)作不利,而且還有清盤風(fēng)險,臨近5000萬的基金都可以考慮更換成同類產(chǎn)品,不想換就得看著。


  二是基金的分紅方式,紅利再投資適合堅(jiān)定的持有者;現(xiàn)金分紅符合大眾需求,尤其適合隨時準(zhǔn)備贖回的投資者;


  以上兩點(diǎn)是比較基礎(chǔ)的,再高級點(diǎn)的操作就是檢查下基金的重倉股有沒有跑偏,從中可以看出基金的風(fēng)格有沒有變化,對于風(fēng)格有變化的基金,一般來說是斬立決殺無赦的! 


責(zé)任編輯:王雨帆

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