“基金到底能不能賺錢?”——這個話題幾乎是近期所有基民的困惑。今年以來,A股市場震蕩回調,基金凈值明顯下滑,基民手持的基金收益率呈10%至20%的減少,尤其是個別明星基金產品也不例外,這也讓不少明星基金經理身處輿論的“風口浪尖”。 東方財富Choice數(shù)據(jù)顯示,今年以來全市場基金中回撤較為明顯的基金類型當屬單一行業(yè)主題基金,包括醫(yī)藥主題基金、軍工主題基金、TMT主題基金、光伏主題基金,多只產品年內平均跌幅均在15%以上。特別是,今年下跌比較多的行業(yè)主題基金普遍去年收益率較高,比如去年重倉新能源等熱門板塊的基金,今年以來回撤明顯。 具體來看,今年以來醫(yī)藥主題基金收益伴隨著年初醫(yī)藥板塊的持續(xù)回調,回撤十分嚴重。東方財富Choice數(shù)據(jù)顯示,截至2月16日,全市場168只醫(yī)藥主題基金(A/C份額分開計算),今年以來平均跌幅高達16.06%;其次是軍工主題基金,數(shù)據(jù)顯示,全市場共有40只軍工主題基金(A/C份額分開計算),截至2月16日,今年以來平均跌幅高達16.85%。 TMT主題基金的跌幅也十分明顯,目前全市場共有56只TMT主題基金(A/C份額分開計算),截至2月16日,今年以來平均跌幅達到12.33%,其中海富通電子信息傳媒產業(yè)股票、招商移動互聯(lián)網(wǎng)產業(yè)股票基金等48只TMT主題基金今年跌幅超過10%。 此外,光伏主題基金、消費主題基金、新能源主題基金今年以來跌幅也比較靠前,多只相關主題基金跌幅超過10%。 總體來看,年內回撤超16%的基金已超500只,其中,202只基金屬于行業(yè)主題基金,占比超四成。 北京一位公募基金基金經理表示,“個人投資者在選擇行業(yè)主題基金前,要充分認識到,行業(yè)主題基金的波動率更大、周期性更強,這既是優(yōu)點又是缺點,這類基金產品在短期內漲幅可能會很高,也可能隨著市場短期回調快速回撤?!?/p> “所以我更推薦普通基民多關注均衡配置類基金,如果投資者對某一個行業(yè)有深度的研究,可以選擇配置行業(yè)主題基金?!鄙鲜龌鸾浝磉M一步表示。 天朗資產管理總經理陳建德近期發(fā)表觀點表示,對于普通基民來說,行業(yè)主題基金的選擇并不容易,主要有四方面因素:一是大部分人不具備非常專業(yè)的行業(yè)分析判斷能力;二是大部分人的風險承受能力不強;三是大部分人買基金是追風、追漲殺跌;四是大部分人買基金的周期都偏短。所以,對于基民而言,尋求專業(yè)投資顧問非常重要。又或者說,不一定要選擇行業(yè)主題基金,可以選擇更寬標的指數(shù)型基金進行配置。 很多基民也直言,2022年投資太難,半個月虧掉300天的收益怎么辦? 北京地區(qū)一位公募基金FOF基金經理分析稱:“第一是投資前就做好計劃,用閑錢投資。第二是做好資產配置。第三是避免過度關注市場波動,要拉長驗證周期廣度。第四是合理地堅持定投進一步平滑風險。” 諾德基金FOF投資總監(jiān)鄭源也表示,對于大眾投資者而言,基金投資更應該是其長期資產配置的一種方式,屬于理財范疇,既要有合理的收益預期,同時注重回避重大風險。 “大家要避免將基金投資描述為一種發(fā)財致富的手段,在向大眾投資者進行基金投資宣傳時,不應該只是單純的宣傳歷史收益幅度以及相對排名情況,還應加入對歷史波動水平和回撤水平的清晰描述,從而讓大眾投資者充分理解所投資品種的有利和不利因素?!编嵲捶Q。 責任編輯:李燁 |
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