據(jù)銀保監(jiān)會(huì)昨日消息,為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)金融法治建設(shè)的重要部署,推動(dòng)理財(cái)公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行,銀保監(jiān)會(huì)制定《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法》(下稱《辦法》),自公布之日起施行。 2018年12月《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》發(fā)布實(shí)施以來,共有30家理財(cái)公司獲批籌建,其中28家獲批開業(yè)。截至2022年6月末,銀行及理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品合計(jì)余額29.1萬億元。其中,理財(cái)公司產(chǎn)品余額19.1萬億元。理財(cái)公司作為具備獨(dú)立法人資格的新型資管機(jī)構(gòu),有必要盡快構(gòu)筑全面有效的內(nèi)控管理制度。 《辦法》共六章46條,分別為總則、內(nèi)部控制職責(zé)、內(nèi)部控制活動(dòng)、內(nèi)部控制保障、內(nèi)部控制監(jiān)督及附則。 《辦法》堅(jiān)持問題導(dǎo)向、行業(yè)對(duì)標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)底線和保護(hù)投資者合法權(quán)益原則,要求理財(cái)公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機(jī)制和組織架構(gòu),強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)賬戶管理,完善投資決策分級(jí)授權(quán)機(jī)制,健全交易全流程管理制度,實(shí)行重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理,加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理與風(fēng)險(xiǎn)隔離,保護(hù)投資者合法權(quán)益,充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。 據(jù)了解,發(fā)布實(shí)施《辦法》有利于促進(jìn)同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,增強(qiáng)理財(cái)公司法治觀念和合規(guī)意識(shí),促進(jìn)構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系,推動(dòng)理財(cái)行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。 銀保監(jiān)會(huì)表示,將做好《辦法》實(shí)施工作,持續(xù)督促理財(cái)公司強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè),提高經(jīng)營管理質(zhì)效,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力,促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范健康和可持續(xù)發(fā)展。 責(zé)任編輯:唐正璐 |
【免責(zé)聲明】本文僅代表作者本人觀點(diǎn),與本網(wǎng)站無關(guān)。本網(wǎng)站對(duì)文中陳述、觀點(diǎn)判斷保持中立,不對(duì)所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考,并請自行承擔(dān)全部責(zé)任。
本網(wǎng)站凡是注明“來源:七禾網(wǎng)”的文章均為七禾網(wǎng) outdoorsmanagement.com版權(quán)所有,相關(guān)網(wǎng)站或媒體若要轉(zhuǎn)載須經(jīng)七禾網(wǎng)同意0571-88212938,并注明出處。若本網(wǎng)站相關(guān)內(nèi)容涉及到其他媒體或公司的版權(quán),請聯(lián)系0571-88212938,我們將及時(shí)調(diào)整或刪除。
七禾研究中心負(fù)責(zé)人:劉健偉/翁建平
電話:0571-88212938
Email:57124514@qq.com
七禾科技中心負(fù)責(zé)人:李賀/相升澳
電話:15068166275
Email:1573338006@qq.com
七禾產(chǎn)業(yè)中心負(fù)責(zé)人:果圓/王婷
電話:18258198313
七禾研究員:唐正璐/李燁
電話:0571-88212938
Email:7hcn@163.com
七禾財(cái)富管理中心
電話:13732204374(微信同號(hào))
電話:18657157586(微信同號(hào))
七禾網(wǎng) | 沈良宏觀 | 七禾調(diào)研 | 價(jià)值投資君 | 七禾網(wǎng)APP安卓&鴻蒙 | 七禾網(wǎng)APP蘋果 | 七禾網(wǎng)投顧平臺(tái) | 傅海棠自媒體 | 沈良自媒體 |
? 七禾網(wǎng) 浙ICP備09012462號(hào)-1 浙公網(wǎng)安備 33010802010119號(hào) 增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證[浙B2-20110481] 廣播電視節(jié)目制作經(jīng)營許可證[浙字第05637號(hào)]
技術(shù)支持 本網(wǎng)法律顧問 曲峰律師 余楓梧律師 廣告合作 關(guān)于我們 鄭重聲明 業(yè)務(wù)公告
中期協(xié)“期媒投教聯(lián)盟”成員 、 中期協(xié)“金融科技委員會(huì)”委員單位