證券業(yè)的“零容忍”立體執(zhí)法仍在持續(xù)進(jìn)行中……

28日，浙江證監(jiān)局一口氣開出多張罰單，涉及中信證券、天風(fēng)證券、粵開證券三家券商。

員工違規(guī)提供融資中介

粵開證券連吃兩張罰單

28日，浙江證監(jiān)局對粵開證券金華雙龍南街證券營業(yè)部出具警示函。

警示函顯示，經(jīng)查，該營業(yè)部員工在從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶的融資活動(dòng)提供中介、擔(dān)保或者其他便利的行為。營業(yè)部在日常合規(guī)管理中存在薄弱環(huán)節(jié)，未能有效防范員工違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，違反有關(guān)規(guī)定。

同日，粵開證券杭州分公司也因此收到采取監(jiān)管談話的監(jiān)督管理措施。

證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，粵開證券杭州分公司存在不具備證券從業(yè)資格人員違規(guī)參與客戶營銷的情況。分公司在日常合規(guī)管理中存在薄弱環(huán)節(jié)，未能有效防范員工違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

與此同時(shí)，姜勇、符子青、仇順良三人，因在從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶的融資活動(dòng)提供中介、擔(dān)保或者其他便利的行為。浙江證監(jiān)局對上述三人出具警示函，并記入證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。

而據(jù)記者查詢，符子青的從業(yè)信息已經(jīng)無法查詢，仇順良已經(jīng)離開粵開證券，成為金華當(dāng)?shù)亓硪患胰痰摹巴獍弊C券經(jīng)紀(jì)人。

又見“飛單”

隨著券商發(fā)力財(cái)富管理業(yè)務(wù)，代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)快速發(fā)展，理財(cái)產(chǎn)品“飛單”的現(xiàn)象屢禁不止。

28日，經(jīng)浙江證監(jiān)局查證，天風(fēng)證券杭州金城路證券營業(yè)部員工劉聰在從業(yè)期間，向他人推薦銷售非天風(fēng)證券發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。上述行為違反了有關(guān)規(guī)定，浙江證監(jiān)局對其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。

對于“飛單”現(xiàn)象屢屢出現(xiàn)，有營業(yè)部人士解釋，一方面私募機(jī)構(gòu)有賣產(chǎn)品的需求，會(huì)找一些券商營業(yè)部朋友幫忙賣，但走的不是產(chǎn)品引進(jìn)、篩選等正規(guī)流程；另一方面有營業(yè)部人員想要謀取私利，掙“外快”，有的“飛單”提成高，誘惑證券從業(yè)者冒險(xiǎn)。

在監(jiān)管問題上，目前券商營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)較多，而“飛單”具有隱蔽性，可能出現(xiàn)在朋友親屬之間?！俺且?yàn)檫@個(gè)產(chǎn)品出現(xiàn)糾紛，投資者去舉報(bào)和投訴，否則不好查?！庇袪I業(yè)部人士談到。

“對于“飛單”，金融產(chǎn)品是否是安全的、所簽署的產(chǎn)品合同里有沒有“雷”、產(chǎn)品方本身是否有瑕疵等，都有很大的不確定因素，風(fēng)險(xiǎn)極大?！爱a(chǎn)品一旦出現(xiàn)暴雷或大幅虧損，券商和相關(guān)違規(guī)人員將成為投資者追討對象。”上述營業(yè)部人士表示。

此外，中信證券浙江分公司李靜月在從業(yè)期間，向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)測評答案，反映出合規(guī)意識淡薄，證監(jiān)局決定對其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

據(jù)記者查詢，李靜月是2020年入職中信證券的。對于一個(gè)券商新人，拉客戶沖業(yè)績，使用非常規(guī)的手段已經(jīng)屢見不鮮。2021年12月，中信證券一名95后員工，為了提高年底銷售業(yè)績而去給客戶替考，結(jié)果在考場被抓現(xiàn)形，并因此惹上官司。這件事情一時(shí)引起了社會(huì)的熱議。

今年以來，證監(jiān)會(huì)對券商的監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)，罰單也較往年同期有所增加。數(shù)據(jù)顯示，監(jiān)管在上半年向各券商、從業(yè)人員及營業(yè)部開出了176家罰單，涉及64家券商，其中過半罰單都指向券商營業(yè)部及從業(yè)人員。

11月21日，證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿在2022金融街論壇年會(huì)上發(fā)表主題演講，易會(huì)滿表示，“在法治保障方面，對于證券違法犯罪活動(dòng)，國際成熟市場的普遍做法是嚴(yán)刑峻法，讓做壞事的人付出慘痛代價(jià)。我們充分發(fā)揮中國特色社會(huì)主義的體制優(yōu)勢、治理優(yōu)勢，構(gòu)建了具有中國特色的資本市場法律體系和證券執(zhí)法司法體制機(jī)制。”